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21 octubre 2025

¿Cuál es el mejor banco para pedir un préstamo para mi negocio?

¿Cuál es el mejor banco para pedir un préstamo para mi negocio?

Recuerda que conseguir el crédito adecuado para tu negocio puede marcar la diferencia entre crecer o estancarte. En México, elegir el mejor banco para pedir un préstamo implica analizar no solo las tasas de interés, sino también requisitos, plazos y facilidades que se ofrecen y que más te convengan. En este artículo, te ayudaremos a entender qué aspectos debes considerar para tomar la mejor decisión:

 

¿Qué considerar al pedir un préstamo empresarial?

1. Tasa de interés: Es uno de los factores más importantes al elegir un préstamo, ya que determina el costo total que pagarás por el financiamiento. Estas tasas varían según el tipo de financiamiento y el perfil del solicitante, por lo que es recomendable consultar directamente con el banco para conocer las condiciones específicas que aplican a tu caso.

2. Requisitos: Pueden variar significativamente entre bancos, pero generalmente incluyen la presentación de documentos básicos como identificación oficial vigente, comprobante de domicilio y evidencia del negocio o actividad económica. Además, a veces se solicitan estados financieros o comprobantes de ingresos para evaluar la capacidad de pago; en algunos casos, se requiere un aval o garantía para respaldar el crédito.

3. Plazos y montos: Determinan tanto la cantidad de dinero disponible como el tiempo que tendrás para devolverlo. En general, los bancos ofrecen montos que pueden ir desde unos pocos miles de pesos hasta varios cientos de miles, dependiendo del tamaño del negocio, el historial crediticio y la capacidad de pago del solicitante.

Los plazos suelen variar entre 3 y 48 meses, aunque algunos bancos permiten extenderlos más en productos específicos. Considera que un plazo más corto implica pagos más altos pero menor costo total; mientras que uno más largo reduce las mensualidades, pero aumenta los intereses pagados en total.

Es importante elegir un monto y un plazo que estén alineados con las necesidades de tu negocio y con tus ingresos reales, para no comprometer su estabilidad financiera.

4. Flexibilidad y accesibilidad: Recuerda que un préstamo flexible se adapta a tus ingresos y ciclos de venta, ofreciendo opciones como pagos semanales, quincenales o mensuales, posibilidad de adelantar pagos sin penalización, y plazos ajustables.

Por otro lado, la accesibilidad se refiere a qué tan fácil es obtener el crédito. Algunos bancos exigen historial crediticio sólido o garantías, mientras que otros ofrecen opciones para negocios informales o personas sin experiencia bancaria. También es importante considerar si puedes hacer el trámite en línea, desde una app o necesitas acudir a una sucursal.

Elegir un préstamo accesible y flexible puede ayudarte a mantener la liquidez de tu negocio sin generar una carga financiera difícil de manejar.

 

Comparativa de bancos en México

No olvides que para saber cuál es el mejor banco para pedir un préstamo, es importante que consideres factores como tasas de interés, requisitos, plazos y beneficios adicionales:

Ejemplo comparativo concreto

A fin de ejemplificar, un caso reportado por El Heraldo de México, basado en datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, CONDUSEF, compara lo que pagarías si solicitaras un préstamo de $10,000 MXN a 36 meses. En ese escenario:

Banco Tasa de interés aproximada Costo total estimado
Inbursa ~ 32 % ~$16,720 MXN
BBVA ~ 37.45 % ~$18,320 MXN
Banamex ~ 43 % ~$19,228 MXN
Banorte ~ 45 % ~$20,623 MXN

Recuerda que los datos aquí presentados no son definitivos, ya que pueden modificarse al transcurrir el tiempo. Te recomendamos consultar varias fuentes a fin de obtener más información antes de decidir qué préstamo pedir.

 

Préstamos para negocios en Compartamos Banco

Compartamos Banco, como una Sociedad Financiera Popular, SOFIPO, con amplia experiencia en el mercado mexicano, ofrece productos crediticios diseñados específicamente para apoyar a quienes desean impulsar su negocio sin complicaciones burocráticas.

Conoce las opciones de préstamos Compartamos, sus características, requisitos y beneficios, pensados para adaptarse a las necesidades reales de los micro y pequeños empresarios en México:

Crédito grupal

  • Montos: Desde $7,000 hasta $95,000 MXN.
  • Plazos: De 3 a 7 meses.
  • Tasa de interés anual fija: 72.38% antes de impuestos.
  • CAT promedio: 110.2% sin IVA.
  • Requisitos: Ser parte de un grupo de mínimo 5 personas, tener entre 18 y 98 años, contar con identificación oficial y comprobante de domicilio vigente, y emprender o tener un negocio propio.
  • Beneficios: Sin comisiones por apertura y administración, renovación al instante, y acceso a créditos personales.

Crédito individual

  • Montos: Desde $40,000 hasta $500,000 MXN.
  • Plazos: De 6 a 48 meses.
  • Tasa de interés anual fija: 54.73% antes de impuestos.
  • Requisitos: Tener entre 21 y 79 años, contar con un negocio establecido con mínimo 6 meses de antigüedad, identificación oficial y comprobante de domicilio vigentes.
  • Beneficios: Sin comisiones por apertura y administración, renovación al instante, sin necesidad de aval para clientes con buen comportamiento de pago, y opción de contratar el Seguro Compartamos Protección.

* La información está sujeta a cambios

Recuerda que tanto el Crédito Individual como el Crédito Grupal están diseñados para apoyar a emprendedores y pequeños empresarios en México, ofreciendo opciones flexibles y accesibles para financiar sus proyectos.

 

Conclusión

Recuerda que al elegir un banco para solicitar un préstamo para tu negocio, es fundamental considerar factores como tasas de interés, requisitos, plazos y beneficios adicionales. Los préstamos Compartamos se presentan como una opción sólida para emprendedores y pequeños empresarios, ofreciendo productos diseñados para impulsar el crecimiento de sus negocios.

Explora las opciones de financiamiento que Compartamos Banco tiene para ti y dar el siguiente paso hacia el éxito de tu emprendimiento.

 

Preguntas frecuentes sobre cuál es el mejor banco para pedir un préstamo para mi negocio

1. ¿Qué banco da los mejores préstamos para negocios en México?

Los préstamos de Compartamos Banco se destacan por ofrecer financiamiento adaptado a las necesidades de emprendedores y pequeños empresarios, con condiciones accesibles y beneficios adicionales.

2. ¿Qué necesito para solicitar un préstamo individual en Compartamos Banco?

Para solicitar un crédito en Compartamos Banco, generalmente se requiere ser mayor de edad, contar con un negocio establecido con mínimo 6 meses de antigüedad, presentar identificación oficial y comprobante de domicilio vigentes, además de cumplir con los requisitos específicos del producto solicitado.

3. ¿Cómo elegir el mejor préstamo para un negocio pequeño?

Al elegir el mejor banco para pedir un préstamo, es importante considerar factores como la tasa de interés, los requisitos, los plazos de pago y los beneficios adicionales. Compara diferentes opciones y elige la que mejor se adapte a las necesidades de tu negocio.

 

Fuentes consultadas